SIP के द्वारा निवेश के 10 फायदे | SIP के माध्यम से थोड़ा-थोड़ा निवेश | Mutual Funds | Investment | SIP | Compounding Interest | सिस्टेमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान यानी SIP | Mutual Funds | म्युचुअल फंड में निवेश ( Invest In Mutual Funds ) | Mutual Funds कंपनियां | म्युचुअल फंड स्कीम्स | डायरेक्ट प्लान में इन्वेस्टमेंट |
Mutual Fund : सिर्फ करिये 1000 रुपये महीना की SIP और पाएं 32 लाख, जानिये SIP करने का सही तरीका
अगर एक साथ म्युचुअल फंड (Mutual Fund) में निवेश करने से डर लगता है तो SIP के माध्यम से थोड़ा-थोड़ा निवेश करके काफी अच्छा मुनाफा कमाया जा सकता है सही मायने में Mutual Funds में SIP बैंक और पोस्ट ऑफिस (post office) की आरडी का ही एक सुधरा हुआ रूप है।
यहां पर आप कभी भी Investment शुरू कर सकते हैं और भी बंद या फिर निकाल भी सकते हैं। अगर बात करें मिनिमम इन्वेस्टमेंट की तो ये Mutual Funds हाउस की किस स्कीम में आपने निवेश किया है ये उसपर निर्भर करता है वैसे आप 500 रुपये महीने से एसआईपी (SIP) शुरू कर सकते हैं और इसमें अधिकतम निवेश की कोई सीमा नहीं है।
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अगर कोई व्यक्ति 10 साल तक 1000 रुपये महीने का ही निवेश करता रहे तो यह बढ़कर 2.50 लाख तक का हो सकता है। जबकि निवेश सिर्फ 1.20 लाख का ही होगा यानि हर महीना थोड़ा-थोड़ा निवेश आपके पैसे को 10 साल में दोगुना कर दिया और म्युचुअल फंड की कई स्कीम का रिटर्न 12% करीब है जबकि कई सारी म्युचुअल फंड (Mutual Fund) 10 साल स्कीमों ने तो दोगुना तक का रिटर्न दिया है। उसका एक कारण कपांउडिंग इंट्रेस्ट Compounding Interest होता है।
कंपाउंडिंग का फायदा ( Power Of Compounding Interest )
आप सोच रहे होंगे कि मैंने ऊपर 500 के इन्वेस्ट से 16 लाख बताया था तो आपने सही देखा है यहां अगर आप इसी रकम को ज्यादा समय जैसे 25 साल तक जोड़ते हैं (जैसे LIC में करते हैं) तो आपको निश्चित ही बेहद अच्छा रिटर्न मिलेगा जिसका कारण है Compounding Interest ( Power Of Compounding Interest ).
इसको हम आपको एक उदाहरण से समझाने की कोशिश करते हैं। अगर एक व्यक्ति जिसकी उम्र 30 साल है और दूसरा व्यक्ति जिसकी उम्र 35 साल है और दोनों 1000 रुपये महीना के हिसाब से रिटायर्मेंट के हिसाब से निवेश करता है तो दोनों को 60 वर्ष की आयु में 8% के हिसाब से देखा जाये तो पहले व्यक्ति को करीब 12.25 लाख तो दूसरे को 7.9 लाख मिलते हैं।
मतलब ये हुआ कि पहले निवेश शुरू करने पर करीब 4 लाख रुपये ज्यादा मिला। वहीं अगर कोई व्यक्ति 30 साल तक 1000 रुपये महीने का निवेश करता है तो उसको 30 साल के उपरांत 32 लाख रुपये तक तैयार हो सकता है। यहां पर भी हमने ये अनुमान 12% रिटर्न के हिसाब से ही लगाया है। इसे ही हम Power Of Compounding Interest कहते हैं।
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सही SIP करने का तरीका
अगर आप भी SIP करने पर विचार कर रहे हैं तो यहां SIP करने का सही तरीका बताया जा रहा है इसको ध्यान से समझियेगा, सिस्टेमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान यानी SIP को तीन तरीके से शुरू किया जा सकता हैं।
1. पहला और सबसे आसान तरीका होता है किसी भी म्युचुअल फंड एजेंट के माध्यम से SIP को शुरू करना।
2. दूसरा तरीका ये है कि आप किसी भी शेयर ब्रोकर के पास ऑनलाइन ट्रेडिंग अकाउंट खुलवा सकते हैं और वहाँ म्युचुअल फंड में SIP के माध्यम से म्युचुअल फंड में निवेश ( Invest In Mutual Funds ) कर सकते हैं।
3. तीसरा और सबसे बढ़िया माने जाना वाला तरीका जिसमे आप डायरेक्ट प्लान में इन्वेस्टमेंट कर सकते हैं इसमें आपको निवेशक Mutual Funds कंपनियों की वेबसाइट पर जाके सीधे म्युचुअल फंड स्कीम्स में निवेश कर सकते हैं। इसे हमने सबसे अच्छा तरीका इसलिए माना जाता है क्यूंकि डायरेक्ट प्लान में इन्वेस्टमेंट करने में आपको कोई कमीशन नहीं देना होता है। जिससे आपके निवेश के रिटर्न में बढौतरी होती है।
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जानें Top 5 Mutual Funds जो आपको 2022 में अच्छा रिटर्न दे सकती हैं जाने उन 5 म्युचुअल फंड (Mutual fund) स्कीम के बारे
-Reliance US Equity Opportunities Fund आपके लिए एक बेहतर निवेश का ऑप्शन हो सकता है इसने 22.47% का रिटर्न एक साल में दिया है।
-Kotak NV 20 ETF का एक साल का रिटर्न 21.26% का है आप अपने सुरक्षित निवेश के लिए इसको भी चुन सकते हैं।
-Reliance ETF ने भी 21.13% का रिटर्न एक साल में दिया है ये भी 2022 में निवेश लिये बढ़िया विकल्प साबित हो सकता है।
-ICICI Prudential US Bluechip Equity Fund ने 20.82% का रिटर्न एक साल में दिया है।
-Motilal Oswal NASDAQ 100 Exchange Traded Fund ने भी 20.65 % का रिटर्न एक साल में दिया है जो साल 2022 में निवेश के लिये बढ़िया साबित हो सकता है।
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SIP के द्वारा निवेश के 10 फायदे
1) अगर निवेश करने वाले को अचानक पैसे की जरूरत पड़ गयी है तो वो बीच में कभी भी कुछ पैसा निकाल सकते हैं। पैसा बीच में निकालने से SIP पर कोई फर्क नहीं पड़ता और वह चालु रहती है।
2) अगर निवेशक चाहे तो म्युचुअल फंड (Mutual Fund) में डिविडेंड का विकल्प चुन सकता है।
3) आप सिप (SIP) के लिए अपने मुताबिक कई तारीखों में से किसी भी तारीख का चुनाव कर सकते हैं।
4) कभी भी स्टेटमेंट लेने की स्वतंत्रता निवेशक जब भी चाहे स्टेटमेंट प्राप्त कर सकता है।
6) सिप को बंद करना भी काफी आसान होता है आप जब चाहे इसे बंद कर सकते हैं। इसके लिए आपको कोई चार्ज नहीं देना होता है।
7) अपने निवेश की वैल्यू जानना बेहद आसान है आप हर रोज अपने निवेश की वैल्यू पता कर सकते हैं।
8) आप अपने निवेश की रकम कभी भी घटा - बढ़ा सकते हैं।
9) आप सिप (SIP) की समय सीमा अपने हिसाब से निर्धारित कर सकते हैं।
10) आप निवेश के लिए न्यूनतम 500 रुपये से भी शुरू कर सकते हैं और इसकी अधिकतम की कोई सीमा नहीं।
निष्कर्ष : हमेशा देखा ये गया है चाहे वो स्टॉक मार्किट हो, SIP हो, या इंशुरेंस हो, अच्छा पैसा कमाने के लिए हमें लम्बे समय के लिए निवेश करना पड़ता है तब ही हम एक अच्छा मुनाफा कमा सकते हैं और हमने आपको अपनी इस पोस्ट में बताया कि कैसे आप सिर्फ 1000 के निवेश से 32 लाख रुपये बना सकते हैं।
FAQ
Qs. क्या सिप ( SIP ) को बीच में बंद किया जा सकता है?
Ans. अगर निवेश करने वाले को अचानक पैसे की जरूरत पड़ जाती है तो वो बीच में कभी भी कुछ पैसा निकाल सकते हैं। पैसा बीच में निकालने से SIP पर कोई फर्क नहीं पड़ता और वह चालु रहती है।
Qs. क्या SIP के लिए अपनी मर्जी से तारीख चुनी जा सकती है?
Ans. आप सिप (SIP) के लिए अपने मुताबिक कई तारीखों में से किसी भी तारीख का चुनाव कर सकते हैं।
Qs. सिप (SIP) के लिए पैसा कैसे जमा किया जाता है?
Ans. सिप (SIP) में पैसा सीधे बैंक (bank) से हर माह EMI की तरह कट जाता है।
Qs. क्या सिप (SIP) में निवेश को बढ़ा या घटा सकते हैं?
Qs. सिप (SIP) की शुरुआत कितने रुपये से की जा सकती है?
Ans. आप निवेश के लिए न्यूनतम 500 रुपये से भी शुरू कर सकते हैं और इसकी अधिकतम की कोई सीमा नहीं।
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